自 2022 年 4 月以来，存款利率已连续六次下调 ，以存款 、货币基金为代表的低风险理财方式收益下降 ，逐渐不能满足投资者对闲钱理财要兼顾收益性 、稳健性和流动性的需求 。在此背景下，能同时满足以上需求的短债基金规模不断增长并创下新高 。Wind 数据显示，截至 9 月 30 日 ，短债基金总份额为 11641 亿份 ，相较于 2023 年年底的 8495 亿份，增长了 37.03%。
在短债基金市场的不断扩容下 ，固收大厂富国基金持续完善短久期债基产品线布局 ，将于 11 月 25 日推出新品富国安泽债券（基金代码：A 类 022379；C 类 022380），力争为持有人打造优质闲钱理财工具。
富国安泽债券定位为中短债策略基金 ，80% 及以上的资产投向于纯债 ，不投股票和可转债，由于投资久期较短 ，净值不易受市场波动影响；而且由于剩余期限较短 ，企业经营状况骤变的可能较小，波动性较小 。投资组合以高等级短端信用债为主 ，如短融、同业存单、AAA 信用债等 ，辅以部分利率债，并灵活运用票息收益 、利率波段交易 、杠杆增厚“三板斧 ”，能够较好地兼顾收益性和流动性 。
从历史表现来看 ，中短债策略基金稳中有进 ，属于长持短投两相宜的投资标的。Wind 数据显示，自成立以来 ，万得短期纯债型基金指数与中债 - 综合财富（1- 3 年）指数不仅历史每个完整年度均能实现正收益 ，而且在长期内积累了较为丰厚的回报 。截至 11 月 20 日，短债基金指数自基日 2006 年 7 月 28 日以来累计上涨 86.54%；中债 - 综合财富（1- 3 年）指数自基日 2001 年 12 月 31 日以来累计上涨 125.23% ，在为投资者带来良好回报的同时 ，持基体验也比较舒适 。
值得一提的是，中短债策略基金在债券牛市中也表现出突出的进攻性。以 2014-2015 年的债券牛市为例 ，短债基金指数在 2014 年和 2015 年收益率分别为 6.84%、5.17% ，中债 - 综合财富（1- 3 年）指数的收益率分别为 7.82% 、6.42%，有利于提升组合的整体表现 。
据悉 ，富国安泽债券拟任基金经理为固收老将吴旅忠 ，他具有 16 年证券从业经验，8 年基金管理经验，目前担任富国基金固定收益策略研究部副总经理 。在多年来对固收市场的深度投研实践中 ，吴旅忠锻炼出了强大的资金管理能力 ，并逐渐形成了自己独特的投资风格：苛求风险控制 、追求稳健收益。经历过 2016 年“钱荒 ”的艰难时刻，吴旅忠对流动性十分敏感 ，对稳健的认识非常深刻 ，过往业绩表现优异 。
以富国安慧短债 A 为例，截至三季度 ，富国安慧短债 A 自成立以来和过去一年的净值增长率分别为 6.65% 和 2.94% ，相较于同期业绩比较基准分别实现了 1.52% 和 0.63% 的超额收益 。在银河证券 10 月的长期业绩榜单中，富国安慧短债 A 过去一年业绩排名位列同类前 1 /3 ，彰显出吴旅忠强大的现金管理实力。
对于稳健型投资者而言 ，中短债策略产品越来越成为资产配置组合中不可缺少的部分 。叠加当下市场仍有震荡态势，中短债策略产品流动性好、风险收益性价比高的特质也是较为灵活的应对方式 ，投资者可以适当关注富国安泽债券 。
还木有评论哦，快来抢沙发吧~