美银证券：一举下调恒生银行评级至“跑输大市” 目标价降至 91.6 港元

　　美银证券发布研究报告称 ，考虑到香港商业房地产贷款风险及不良贷款覆盖率偏低
，将恒生银行（00011）评级由“买入
”一举降至“跑输大市”，由于预期联储局减息及拨备增加 ，将 2024 至 2025 年盈利预测下调 12% 至 16%
，目标价由原先 103.5 港元下调 11% 至 91.6 港元。

　　报告中称，公司上半年纯利同比上升 0.7% 至 96 亿元 ，较该行预期高出 0.6%
，较市场预期高出 6.7% 。核心盈利同比上升 1% 至 129 亿元，较该行预期低出 3.7%
。不良贷款比率从去年下半年的 2.83% 急升至 5.32% ，为历史更高水平。普通股权一级资本比率（CET1）较去年底下跌 1.6 个百分点至 16.6%，削弱股票回购计划的可持续性 。该行相信恒生香港商业房地产的 9.6% 不良贷款比率反映该行审慎分类
，但担心若联储局减息步伐较预期缓慢，或香港经济进一步转弱 ，其信贷成本可能会上升
。

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